Om du köper något via våra länkar kan vi tjäna pengar från våra affiliate partners. Läs mer.

Behöver du ett lån till ditt lilla företag men vet inte var du ska börja? Du är inte ensam. Många småföretagare har ofta svårt att säkra lånemedel från traditionella långivare. Men misströsta inte – det finns många andra finansieringsalternativ att utforska. I det här inlägget får du lära dig var du snabbt och enkelt kan få lån till ditt lilla företag.

Hur man väljer de bästa småföretagslånen

Om du googlar ”var du kan få ett lån”, kommer du att få många finansieringsalternativ för småföretag, vilket gör det svårt att välja det bästa affärslånet (eller någon annan typ av lån) att ansöka om.

Här är några tips som hjälper dig att välja det bästa småföretagslånet:

• Känn din ekonomiska hälsa (kreditpoäng, resultaträkning etc.) för att bedöma var du står ekonomiskt
• Få detaljerad information om hur småföretagslån fungerar (olika lånetyper, ränta, villkor för återbetalning, ansökningsavgifter, etc.)
• Jämför dina alternativ för att slutföra de tre bästa långivarna
• Ansöka om ett lån. När din ansökan har godkänts, läs igenom låneavtalets villkor noggrant

Småföretagslån tar i allmänhet inte ut någon förskottsbetalning. Men du bör alltid kolla med din långivare. Även vissa långivare erbjuder rabatter om du betalar lånet i förtid.

Var man kan få ett småföretagslån

Vi har förberett en lista över de bästa företagslångivarna för att hjälpa dig välja rätt alternativ för att få ett företagslån.

Låt oss dyka in:

1. Fundera

Fundera är inte en långivare i sig, utan en marknadsplats. Småföretagare kan välja från ett brett utbud av SBA-lån, företagslån och kreditlinjer. Med Fundera kan du jämföra flera finansieringsalternativ för småföretag på ett ställe.

• Bäst för: SBA-lån
• Villkor: Upp till 25 år
• Lånebelopp: Upp till 5 miljoner USD
• Priser: Från 6 %
• Minsta kreditpoäng: Beror på den individuella långivaren
• Avgifter: Noll

Ovanstående detaljer gäller endast SBA-lån. För information om alla andra låneprogram, besök företagets webbplats.

2. Small Business Administration

Lån för småföretagsadministration (SBA), delvis garanterade av SBA, låter dig låna pengar för att möta eventuella oväntade utgifter, köpa utrustning, göra skuldrefinansiering, köpa kommersiella fastigheter eller mer.

För att ansöka om SBA-lån måste du kontakta en SBA-godkänd långivare i ditt område.

• Bäst för: Alla småföretagare
• Villkor: Upp till 25 år
• Lånebelopp: Upp till 5,5 miljoner dollar
• Priser: Upp till 13 %, beroende på lånetyp
• Minsta kreditpoäng: Beror på långivaren
• Avgifter: Varierar

På grund av låga räntor och långa återbetalningstider är SBA-lån de mest eftertraktade lånen på marknaden.

3. Bluevine

Om ditt företag upplever en brist på rörelsekapital under några månader på ett år, kan en kreditram från Bluevine vara idealisk för dig att få företagsfinansiering i dessa tuffa tider.

Du måste ha 10 000 USD i månadsintäkter för att vara berättigad att ansöka om en kreditgräns.

Här är nyckelfunktionerna i Bluevines kreditgräns

• Bäst för: Kreditgräns
• Villkor: 6 eller 12 månader
• Lånebelopp: 250 000 USD
• Priser: 4,8 %
• Minsta kreditpoäng: 625
• Avgifter: Inga avgifter för förskottsbetalning eller förtida betalning

4. Kål

Om du letar efter en affärskredit är Kabbage ett lämpligt alternativ. Du betalar månadsvis ränta på lånebeloppet du kommer att använda från din kreditgräns.

• Bäst för: Kreditgräns med flexibla betalningsalternativ
• Villkor: 6 till 18 månader
• Lånebelopp: Mellan 1 000 $ och 150 000 $
• Priser: 0,25 % till 2,50 % för 18-månadersperioden
• Minsta kreditpoäng: 640
• Avgifter: Inga dolda låneavgifter eller förskottsbetalningar

5. Kiva

Små företag som letar efter crowdfundinglån kommer att hitta Kiva som den rätta finansieringspartnern.

Företagets community har hittills betalat omkring 1,6 miljarder dollar i lån.

• Bäst för: Ekonomiskt uteslutna företagare
• Villkor: 12 till 36 månader
• Lånebelopp: Upp till 15 000 USD
• Priser: 0 %
• Minsta kreditpoäng: Ingen information på webbplatsen
• Avgifter: 0 %

6. Trovärdigt

Credibly är en ledande finansiell institution som erbjuder rörelsekapitallån, kontantförskott från handlare, långfristiga affärslån, affärskrediter och andra lånelösningar till företagare.

Som en av de ledande onlinelångivarna erbjuder Credibly incitament för förskottsbetalning.

Här är information om företagsexpansionslån som samlats in från pålitliga källor:

• Bäst för: Företag som ser fram emot att expandera
• Villkor: 18-24 månader
• Lånebelopp: Upp till 250 000 USD
• Priser: Så låga som 9,99 %
• Minsta kreditpoäng: Över 500
• Avgifter: Ej tillgängligt

7. Nationell finansiering

National Funding erbjuder olika lån och finansieringsalternativ till småföretagare, inklusive småföretagslån, rörelsekapitallån, kortfristiga företagslån, utrustningsfinansiering och leasing med mera.

Det bästa med National Fundings lån är att du kan få rabatt om du betalar hela skulden i förtid.

Här är detaljerna om finansiering av utrustning för nationell finansiering som samlats in från trovärdiga resurser på webben:

• Bäst för: Företag som kan betala tidigt
• Villkor: 2-5 år
• Lånebelopp: Upp till 150 000 USD
• Priser: Börjar 1.10
• Minsta kreditpoäng: 600
• Avgifter: Varierar

8. OnDeck

OnDeck erbjuder olika lånelösningar som företagare kan utnyttja, baserat på deras kredithistorik.

Ett löptidslån från OnDeck är ett utmärkt alternativ för att möta oväntade utgifter i ditt företag.

Här är de viktigaste detaljerna för att ansöka om löptidslån:

• Bäst för: Easy Approval Loan Approval
• Villkor: Upp till 24 månader
• Lånebelopp: Upp till 250 000 USD
• Priser: 29,9 % årlig procentsats (APR)
• Minsta kreditpoäng: 600
• Avgifter: Ursprungsavgift 0%-5%

9. Snabbbrygga

QuickBridge erbjuder ett brett utbud av lån, inklusive småföretagslån, kortfristiga lån, rörelsekapitallån och lån utan säkerhet.

Även om du har en dålig kredit kan du få ett lån från företaget.

Det finns inte mycket information på Quick Bridges hemsida om dess låneprodukter.

Följande detaljer har samlats in från välrenommerade onlineresurser:

• Bäst för: Rörelsekapitallån
• Villkor: 4-24 månader
• Lånebelopp: Upp till 500 000 USD
• Priser: Ej tillgängligt
• Minsta kreditpoäng: 500
• Avgifter: Ursprungsavgiftsbelopp uppges ej

10. Glada pengar

Om du som småföretagare vill rensa din kreditkortsräkning kan ett avbetalningslån från Happy Money passa perfekt.

• Bäst för: Personlån för att rensa kreditkortslån
• Villkor: 2-5 år
• Lånebelopp: Upp till 40 000 USD
• Priser: Upp till 24,99 % APR
• Minsta kreditpoäng: 600
• Avgifter: 0 % till 5 % ursprungsavgift

11. Fondlåda

Fundbox är känt för att erbjuda en kreditlinje med flexibla återbetalningsvillkor.

Utöver det har Fundbox nyligen lagt till Fundbox Term Loan, Fundbox Flex Pay och Fundbox Plus till sin portfölj.

Följande är specifikationerna för kreditlånet Fundbox:

• Bäst för: Kreditgräns
• Villkor: 12 veckor till 24 veckor
• Lånebelopp: Upp till 150 000 USD
• Priser: Börjar på 4,66 %
• Minsta kreditpoäng: 600
• Avgifter: Inga

12. Lendio

Eftersom Lendio är en ledande marknadsplats för olika låneprodukter kan Lendio matcha dig med rätt företagsskuldlösning baserat på din kreditupplysning.

Företaget erbjuder affärskrediter, kortfristiga lån, kontantförskott från handlare, utrustningsfinansiering, SBA-lån och nystartade företagslån från partnerfinansinstitut.

• Bäst för: Nystartade företagsägare
• Villkor: Beror på lånetyp
• Lånebelopp: Beror på lånetypen
• Priser: Ej tillgängligt
• Minsta kreditpoäng: Beror på långivaren
• Avgifter: Ej tillgängligt

En enda Lendio låneansökan gör att du kan nå 75+ långivare.

Vanliga frågor om småföretagslån

Hur mycket pengar behöver du för att få ett lån till ett företag?

Du kan behöva $3500 till $12000 (eller mer) månadsintäkter för att få ett lån till ett företag. Det exakta intäktsbeloppet varierar beroende på långivaren och typen av lån.

I vissa fall kan du behöva betala 5 % eller mindre i handpenning för att få ett lån.

Är det svårt att få småföretagslån?

Med dålig personlig kredithistorik och inga bevis på stabil inkomst kan det vara utmanande att få ett traditionellt företagslån.

Men många alternativa småföretagslångivare kan erbjuda dig ett företagslån genom att se din affärsplan, kassaflödesanalys, resultat- och förlustrapport och några andra dokument.

Vilka är de enklaste lånen att få godkänt för?

Mikrolån för småföretag är det enklaste att få godkänt för.

För att få ett mikrolån för småföretag kan du behöva skicka in din ansökan om lån för småföretag, affärs- och personlig kreditprofil, företagsbokslut och några andra dokument, beroende på långivaren.

Vilka är några alternativa sätt att finansiera ett litet företag?

Några alternativa sätt att finansiera ett litet företag är företagskreditkort, småföretagsbidrag, crowdfunding, riskkapital, personliga företagslån, köpmansförskott och lån från vänner eller familjemedlemmar.

Vad gör du om du nekas ett småföretagslån?

Du har vanligtvis sex månader på dig att ansöka om ett traditionellt banklån på nytt från det datum då din ansökan avslogs.

Om långivare för småföretag också har avslagit din ansökan om ett affärslån, kan du utforska alternativa finansieringsalternativ, såsom kundreskontrafinansiering eller fakturafaktoring.

Slutsats

Nu vet du var du kan få ett småföretagslån om du har nekats ett traditionellt företagslån på grund av brist på personliga tillgångar/företagstillgångar för en säkerhet eller utmärkt kredithistorik.

De flesta småföretagslån som erbjuds av långivare som nämns ovan kräver ingen personlig garanti. Och du kommer att ha ett flexibelt sätt att betala ränta i form av vecko- eller månadsbetalningar, beroende på långivaren och vilken typ av lån du ansöker om.

Få det bästa småföretagslånet som kompletterar hur ditt företag fungerar och börja utveckla ditt företag.

Bild: Envato Elements